POS签购单小常识。

何为签购单?其实就是我们在日常消费刷卡后，特约商户要求我们签字确认的POS签购单，是持卡人确认此笔消费的凭证。在日常刷卡消费后，签购单都是一式两份，持卡人保留一份，商户回收保留一份。无论是持卡人还是商户都应妥善保管签购单，其重要性主要体现在：1、对于商家签购单主要用于对账、清算和明细查询等后期需要。尤其针对争议交易，发卡行或持卡人可进行调单处理，需要商家提供要带有持卡人签字的签购单，如因商户对POS签购单保管不善或遗失而造成的经济损失均由商户承担的。2、对于持卡人签购单是交易的历史凭证。后续如需退货，还需提供签购单等交易凭证。3、签购单上有商户号、终端号、持卡人银行卡卡号及交易数据等签购单上有商户号、终端号、持卡人银行卡卡号及交易数据等信息，为谨防不法分子非法利用，商家和持卡人都需保留好签购单(商家应保留至少1年以上时间)或妥善处理。那么交易中碰到签购单未打印，但持卡人收到扣款信息，商户应该怎么办呢...

POS商户交易风险防范小贴士。

POS商户交易风险防范小贴士：在刷卡消费渐成时尚的今天，银行卡在商场、超市等消费场所中的使用风险也日渐突出。而刷卡风险无论大、小，都需要谨慎对待!验卡、核对签购单与签名是防范银行卡欺诈风险和规避商户风险责任的关健环节。因此，拉卡拉小编通过天罗地网地信息收集，整理出了以下几点以供各位商户君们参考参考：1、刷卡前：辨别真伪，确认真身，乃可刷卡1)颜色：首先确认银行卡的颜色、图案和标识等是否与平时见到的正确卡相符;2)卡体：检验银行卡的卡身是否有涂改或刮伤、剪角、打孔、损坏;3)日期：出示的银行卡要在有效使用期内;4)文字：检查银行是否有“样卡”、“测试卡”、“VOID”等字样;若有，则可要求换卡交易;5)签名：银行卡背面签名栏上要持有持卡人预先签名，如无签名可拒收。签名栏上签名如是中文，应与卡面正面凸印的持卡人汉语拼音名相符。如明显不符合，应拒绝受理;6)照片：如使用的是照片卡，需确认持卡人的面貌、身份(先生或小姐)是否与照...

POS商户日常风险分类。

POS商户日常风险分类：一、套现、洗钱风险银行卡套现是通过虚假交易，套取现金的行为。洗钱是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为，是严令禁止的一种不法行为。特约商户在受理银行卡业务时一定要确保有真实的交易背景，禁止不法持卡人利用刷卡终端进行违规操作，获取不当得利。二、洗单风险洗单是将未签约商户的交易，在特约商户处的POS机上刷卡，假冒特约商户的交易参与清算，这种行为后续可能给特约商户带来账务纠纷，同时，在监管机构调取签购单及其他相关证据时，常常陷入被动局面。特约商户在受理银行卡业务时，一定要确保持卡人购买的是其店内的有效产品。三、伪卡风险伪卡就是假卡，持卡人持伪卡在特约商户处交易，获得商品或服务的一种行为。特约商户在受理银行卡业务时，一定要辨别卡片的真假，如受理伪卡，则后续可能会造成真实的持卡人或发卡行拒付，给特约商户带来一定的资金损失。四、...